Son yıllarda kripto varlıkların (Bitcoin, Ethereum vb.) giderek popülerleşmesi ve yüksek getiri beklentisi, kötü niyetli kişilerin de bu alana yönelmesine sebep olmuştur. Dijital varlıkların anonim doğası, uluslararası transfer kolaylığı ve merkeziyetsiz yapısı, dolandırıcılar için ne yazık ki uygun bir zemin hazırlamaktadır. Mağdurların büyük meblağlar kaybettiği kripto para dolandırıcılıklarında hızlı reaksiyon göstermek ve doğru hukuki stratejiyi izlemek büyük önem taşır.
Kripto para dolandırıcılığı vakaları teknik olarak çok çeşitli yöntemlerle işlenebilmekte olup, her bir yöntemin tespit ve ispat süreçleri farklılık göstermektedir. Türk Ceza Kanunu kapsamında bu eylemler, bilişim sistemlerinin kullanılması suretiyle nitelikli dolandırıcılık (TCK m.158) ve bilişim sistemine girme/engelleme (TCK m.243, 244) suçları çerçevesinde değerlendirilmektedir.
En sık rastlanan dolandırıcılık yöntemlerinden biri, popüler ve güvenilir kripto para borsalarının birebir taklidini (arayüz, logo vb.) yaparak kullanıcıları sahte sitelere yönlendirmektir. Arama motorlarına verilen reklamlar aracılığıyla en üst sıralarda çıkan bu sahte sitelere giren kullanıcılar, giriş bilgilerini girdiklerinde hesaplarını dolandırıcılara teslim etmiş olurlar. Ayrıca mobil uygulama mağazalarına yüklenen sahte kripto cüzdan uygulamaları da arka planda kullanıcıların özel anahtarlarını (private key) çalarak hesapları boşaltmaktadır.
Sosyal medya platformları (Instagram, Telegram, Twitter vb.) üzerinden mağdurlara ulaşan dolandırıcılar, kendilerini "yatırım uzmanı" veya "portföy yöneticisi" olarak tanıtırlar. Küçük bir miktar yatırımla yüksek kâr vaat eden bu kişiler, mağdura sahte kazanç tabloları göstererek daha fazla para yatırmasını sağlarlar. Mağdur, "kazancını" çekmek istediğinde ise vergi, komisyon veya sigorta bedeli adı altında tekrar tekrar para talep edilir ve süreç sonunda iletişim tamamen koparılır.
Borsalardan gelmiş gibi görünen sahte SMS veya e-postalarla "Hesabınız risk altında", "Şifrenizi güncellemeniz gerekiyor" gibi uyarılar gönderilerek mağdur paniğe sevk edilir. Mesajdaki linke tıklayan kullanıcılar, aslında dolandırıcıların kontrolündeki sahte bir siteye yönlendirilir ve burada 2FA (İki Faktörlü Doğrulama) kodları dahil tüm erişim bilgileri ele geçirilir.
Kripto para dolandırıcılığına maruz kalındığında, zaman en kritik unsurdur. Şüpheli işlemler fark edildiği an, ilgili borsa ile derhal iletişime geçilerek hesap dondurulmalı ve cüzdan hareketleri (TxID - Transaction ID vb.) kayıt altına alınmalıdır. Akabinde, elde edilen dekontlar, yazışmalar, ekran görüntüleri ve transfer edilen cüzdan adresleri ile birlikte vakit kaybetmeksizin Cumhuriyet Başsavcılığı'na veya Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü'ne suç duyurusunda bulunulmalıdır. Her ne kadar kripto paraların takibi zor olsa da, yerli borsalara yapılan transferlerde hesap sahiplerinin kimlik tespiti (KYC prosedürleri) sayesinde faillere ulaşmak mümkündür.
Kripto varlık piyasası, yasal düzenlemelerin henüz gelişim aşamasında olduğu bir alan olması sebebiyle ciddi riskler barındırmaktadır. Kaynağı belirsiz linklere tıklamamak, lisanslı ve güvenilir borsaları tercih etmek, kimseyle özel anahtarları paylaşmamak en temel güvenlik önlemleridir. Olası bir mağduriyet durumunda ise faili meçhul kalarak hak kaybına uğramamak adına siber güvenlik ve bilişim hukuku uzmanlarıyla koordineli olarak acil yasal işlem başlatılması hayati önem taşır.
Sahte borsalar, yatırım danışmanlığı vaatleri veya oltalama saldırıları sonucu kripto varlıklarınızı kaybettiyseniz, hukuki sürecin hızla başlatılması ve savcılık şikayetlerinin takibi için uzman bilişim avukatı ekibimizle görüşebilirsiniz.